الإستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تنفيذاً للخطة التشغيلية للجنة الوطنية لعام 2019م (خطة فريق إعداد الإستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لشهر يناير 2019م) ، وبناءً على الملاحظات التي تم طرحها في إجتماع سابق حول الرؤية لإعداد الإستراتيجية.

يسرني أن أعرض عليكم ملخص لرؤية ومراحل ومكونات وإطار إعداد الإستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

مفهوم الإستراتيجية :-

هي خطة عامة بعيدة المدى في العادة لا تقل عن خمس سنوات، وتتضمن الرؤية والرسالة والأهداف الإستراتيجية، باعتبارها الإطار العام الذي في ضوئه يتم إعداد الخطط التكتيكية والتشغيلية لتنفيذ الأهداف الإستراتيجية حتى الوصول إلى تحقيق الرؤية.

وبشكل عام تُعنى الإستراتيجية بدراسة البيئة المحيطة بالعمل بشقيها (الداخلي والخارجي) تقييماً وتحليلاً للوصول إلى معرفة الواقع الذي تعيشه وتحديد نقاط القوة ونقاط الضعف وتحديد مكامن القصور وأوجه الخلل الذي يعتري أعمالها، أي تحديد مجموعة التحديات الماثلة أمام الجهات المختصة.

وتهدف في الأخير الوصول إلى تحديد الأولويات ورصد الإمكانيات وتحديد الأدوار والمسئوليات على شكل خطط تتضمن الأهداف العامة التي تسعى إلى تحقيقها والسياسات التي ستتبعها لتحقيق تلك الأهداف مع وضع مؤشرات معينة تهدف إلى قياس عملية تحقيق الأهداف كما تتضمن عدداً من الإجراءات التي ستقوم بتنفيذها لتنفيذ السياسات على شكل برامج مخططة زمنياً.

مراحل إعداد الإستراتيجية :-

المرحلة الأولى:- مرحلة تحليل وتقييم الوضع الراهن لنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: في هذه المرحلة سيتم دراسة البيئة المحيطة بالعمل بشقيها (الداخلي والخارجي) تقييماً وتحليلاً للوصول إلى معرفة الواقع الذي تعيشه الأجهزة المختصة وتحديد نقاط القوة ونقاط الضعف وتحديد مكامن القصور وأوجه الخلل الذي يعتري العمل، أي تحديد مجموعة التحديات الماثلة أمام الجهات المختصة.

المرحلة الثانية :- مرحلة تحديد الأولويات : في هذه المرحلة سيتم تحديد الأولويات الرئيسية اللازمة لتحسين وتفعيل الأداء والفعالية.

وتكمن أهمية مرحلة تحديد الأولويات في أنها تمكن واضعي الإستراتيجية من وضع أولوياتها ضمن تسلسل متناغم ومنطقي يعتمد بالأساس الترتيب من الأهم فالمهم فالأقل أهمية.

وبشكل عام، يبقى معيار تحديد الأولوية خاضع لتوجهات القائمين على وضع الإستراتيجية ونظرتهم للوضع الحالي والمستقبلي، إلا انه يمكن القول بان الأولويات التي تنصب في تطوير أداء المؤسسات المختصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحسين العمل وتجويده ورفع درجة الفعالية فيها تقع في المرتبة الأولى من الأولويات المهمة.

المرحلة الثالثة :- مرحلة إعداد الإطار الخاص بالاستراتيجية :- وهو عبارة عن الهيكل العام للإستراتيجية أو ما يطلق عليه مكونات الإستراتيجية وهو بالتفصيل كما يلي :-

أولاً :- المقدمة :-

ثانياً :- مدى خطورة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب :-

ثالثاً :-  البرنامج الزمني والشركاء في إعداد الإسترتيجية والتمويل :-

رابعاً :- الرؤية :-

خامساً:- الرسالة :-

سادساً :- تقيم نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الجمهورية اليمنية :-

• البنية التشريعية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب :-
  • القوانين.
  • اللوائح.
  • السياسات.
  • التعليمات.
• البنية التنظيمية والمؤسسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والفعالية:-
  • اللجنة الوطنية :-
    • (التشكيل - المهام والإختصاصات - الإستقلال المالي والإداري - الموارد البشرية والمالية
    • الدور الوطني (تنسيق مهام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – التدريب – التوعية).
    • الدور الخارجي (العلاقة مع المنظمات الدولية ذات العلاقة – تنفيذ الإتفاقيات والمعايير الدولية).
  • وحدة جمع المعلومات المالية:-
    • البيئة الداخلية (التشكيل - المهام والإختصاصات - الإستقلال المالي والإداري - الموارد البشرية والمالية – الإلتزام والإجراءات الداخلية ).
    • البيئة الخارجية :-
      • على المستوى الوطني (الرقابة حول تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب - العلاقة مع اللجنة الوطنية وجهات الرقابة والإشراف – العلاقة مع جهات إنفاذ القانون – التنسيق وتبادل المعلومات - نظام الإخطار).
      • على المستوى الدولي ( العلاقة مع الوحدات النظيرة).
  • البنك المركزي اليمني (الرقابة على البنوك – الرقابة على شركات الصرافة - التعليمات والأدلة الإرشادية – التنسيق مع اللجنة الوطنية – التنسيق مع وحدة جمع المعلومات المالية).
  • جهات الرقابة والإشراف ( الإمتثال والإلتزام بالإجراءات القانونية – رسم السياسات - الأدلة الإرشادية والتعليمات – إنشاء وحدات الإمتثال – التدريب – الفعالية –التنسيق والتواصل الداخلي).
  • المؤسسات المالية المصرفية ( الإمتثال والإلتزام بالإجراءات (إنشاء وحدات الإمتثال- وإصدار التعليمات الخاصة الداخلية – التدريب – الفعالية).
  • المؤسسات المالية غير المصرفية ( الإمتثال والإلتزام بالإجراءات (إنشاء وحدات الإمتثال- وإصدار التعليمات الخاصة الداخلية – التدريب – الفعالية).
  • المؤسسات غير المالية والمهن المعينة (الإلتزام والإمتثال لإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – الفعالية).
• الصعوبات والمشاكل والتحديات التي تحد من فعالية نظام مكافحة غسل الأموال في الجمهورية اليمنية :-
  • في الجانب التشريعي .
  • في الجانب المؤسسي.
  • في جانب تطبيق وتنفيذ القوانين واللوائح والتعليمات.
  • في جانب التعاون والتنسيق الداخلي.
  • في جانب التعاون والتنسيق الخارجي.
• المخاطر التي تحيط بنظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الجمهورية اليمنية :-
  • المخاطر العامة الخارجية.
  • المخاطر العامة الداخلية.
  • المخاطر في قطاع البنوك والمصارف.
  • المخاطر في قطاع شركات الصرافة.
  • المخاطر المتعلقة بقطاع التأمين.
  • المخاطر المتعلقة بالمهن المعينة (سماسرة العقارات – تجار الذهب والمجوهرات – كتاب العدل (الموثقين والأمناء) – المحاسبين القانونين – المحامين).

سابعاً :- الأولويات:

ثامناً :- الأهداف الإستراتيجية :-

تاسعاً :-الخطط والبرامج :-

المرحلة الرابعة :- مرحلة كتابة الإستراتيجية : وتتمثل هذه المرحلة في كتابة وثيقة (الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) بطريقة تعتمد على المنهجية والتحديد الدقيق والوضوح، فالكتابة تجعل الإستراتيجية قائمة وموجودة ومعروفة لكل الجهات المختصة التي تقوم بالتنفيذ، وبالتالي فإن كتابة الإستراتيجية ستجعل عملية الإلتزام أكثر جدوى وفاعلية، وستكون كتابة الإستراتيجية وفق الإطار العام الوارد في المرحلة الثالثة.

المرحلة الخامسة :- مرحلة تنفيذ الإستراتيجية: تعتبر هذه المرحلة من المراحل الهامة في الإستراتيجية، حيث سيُعتمد عليها في تحقيق الأهداف والسياسات، فبعد أن يتم كتابة الإستراتيجية وتوزيعها على المعنيين، سيقوم كل طرف معني بدراسة الجزء الذي يهتم به في الإستراتيجية ويضع له خطط عمل مناسبة وفي إطار زمني محدد .

وهذه المرحلة ستحدد جهد القائمين على إعداد خطط العمل في تحديد النشاطات الرئيسية المأخوذة من الإستراتيجية، وتفصيلها في نشاطات فرعية، وتحديد الإجراءات اللازم اتخاذها لتنفيذ كل نشاط فرعي، والفريق المسئول عن تنفيذه والمدة الزمنية المتاحة لتنفيذه والموارد التي يحتاجونها لتنفيذه.